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证券从业《金融市场基础知识》精题讲解

直接融资的概念

  单选题:证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体,主要分为( )。

  Ⅰ. 企业类 Ⅱ. 金融机构类

  Ⅲ.非金融机构类 Ⅳ.政府类

  A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅲ、Ⅳ

  C、Ⅱ、Ⅳ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  【正确答案】A

  【答案解析】本题考查直接融资的概念。直接融资亦称“直接金融”,是指拥有暂时闲置资金的单位(包括企业、机构和个人)与资金短缺,需要补充资金的单位,相互之间直接进行协议,或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券,将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用,从而完成资金融通的过程。

  融资活动的概念

  单选题:间接融资的优势有( )。

  Ⅰ.容易实现资金供求期限和数量的匹配

  Ⅱ.有利于通过分散化来降低金融风险

  Ⅲ.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决

  Ⅳ.间接融资(银行体系)具有货币创造功能,对经济增长有切实的促进作用

  A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C、Ⅰ、Ⅱ

  D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  【正确答案】D

  【答案解析】本题考查证券市场融资活动的概念。证券市场融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

  国务院证券监管机构

  单选题:我国证券市场监管机构是( )。

  A、国务院证券监督管理机构

  B、银监会

  C、保监会

  D、财政部

  【正确答案】A

  【答案解析】本题考查国务院证券监督管理机构及其组成。我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。